Biuro Maklerskie PKO Banku Polskiego (BM PKO BP) jest liderem rynku i jednym z pierwszych biur maklerskich w Polsce. Świad- czy wiele usług dla inwestorów indywidualnych oraz instytucjonalnych, zarówno krajowych, jak i zagranicznych. Posiada największą sieć sprzedaży, w której skład wchodzi ponad 1000 Punktów Usług Maklerskich (PUM) oraz 27 Punktów Obsługi Klienta (POK) Biura Maklerskiego PKO Banku Polskiego.
63% nowych rachunków inwestycyjnych otwieranych zdalnie.
Pełny dostęp do zagranicznych parkietów
Oczekiwania inwestorów giełdowych i zainteresowanie dostępem do globalnych rynków rosną. W efekcie dyrekcja BM PKO BP zaczęła wdrażać narzędzia informatyczne, które zapewnią użytkownikom wygodę na każdym etapie inwestowania. Nowe rozwiązania musiały wykorzystywać najnowsze technologie i osiągnięcia w dziedzinie projektowania, a także charakteryzować się wysoką jakością, elastycznością, bezpieczeństwem i zapewniać intuicyjną obsługę. Obserwując najnowsze trendy w usługach i rozwoju serwisów internetowych, BM PKO BP zdecydowało się na najlepsze w swojej klasie rozwiązania klasy WEB i mobile — systemy ePROMAK NEXT i mPROMAK NEXT. Stworzyło je Asseco i udostępniło klientom pod nazwą PKO supermakler.
Wygoda na każdy etapie inwestowania
Głównym celem projektu było zaspokojenie oczekiwań inwestorów giełdowych i dostarczenie im skutecznych narzędzi, które zapewniają nie tylko komfortowy, efektywny i bezpieczny dostęp do rachunku, ale też możliwość inwestowania na giełdach z każdego miejsca na świecie.
BM PKO BP rozpoczęło wdrażanie PKO supermaklera w maju 2020 roku i zaplanowało je na 25 miesięcy. Projekt, ze względu na skalę, biuro maklerskie podzieliło na 3 główne etapy, z których każdy kończył się udostępnieniem klientom określonych funkcjonalności systemu. Dzięki temu inwestorzy mogli korzystać z części z nich już po 12 miesiącach od rozpoczęcia prac.
W pierwszym etapie projektu BM PKO BP uruchomiło bazowe elementy rozwiązań ePROMAK NEXT i mPROMAK NEXT, niezbędne do skutecznego zarządzania rachunkiem inwestycyjnym. Wyzwaniem było tu zaprojektowanie i zbudowanie funkcjonalności umożliwiającej klientom biura zdalny onboarding i zawieranie umów o świadczenie usług maklerskich online. Jej wdrożenie wymagało integracji z trzema różnymi systemami. To wiązało się z koniecznością przyjęcia szczegółowych założeń, bardzo dobrej koordynacji prac i precyzji w realizacji poszczególnych zadań, które musiały być wykonywane w odpowiedniej sekwencji.
W drugim etapie BM PKO BP zintegrował system biura maklerskiego z bankowością internetową i mobilną PKO Banku Polskiego, czyli iPKO oraz iKO. Pozwoliło to użytkownikom na płynne przejście z aplikacji bankowej do części maklerskiej, bez konieczności dodatkowego logowania w systemie.
Nowe rozwiązanie zyskało też nowe funkcje. System umożliwił zdalną autoryzację użytkownika oraz dostarczanie powiadomień mobilnych i SMS, które informują o zmianach na rynku, wykonaniu, modyfikacji, czy anulowaniu zlecenia, dając tym samym gwarancję pełnej kontroli i skuteczności działalności inwestycyjnej. Asseco wykonało wysokiej jakości, ergonomiczny interfejs użytkownika o wysokim poziomie UX i wyposażyło rozwiązanie w serwis zapewniający dostęp do kompletu informacji rynkowych, w tym m.in. raportów i analiz, komunikatów biznesowych, a także statystyk GPW.
Celem trzeciego, ostatniego etapu była m.in. automatyzacja obsługi dodatkowych dyspozycji i wniosków składanych przez klientów oraz udostępnienie funkcji umożliwiających analizę i graficzną prezentację zdarzeń korporacyjnych, newsów oraz informacji o rachunkach. Inwestorzy zyskali narzędzie, które pozwala szybko ocenić bieżącą sytuację nie tylko samego portfela teraz i w przeszłości, ale również uchwycić trendy, w których znajdują się rynki.
Dużym wyzwaniem w projekcie była konieczność zapewnienia inwestorom stałego i nieprzerwanego dostępu do usług maklerskich BM PKO BP. Wymagało to uruchomienia systemu PKO supermakler w czasie, w którym działał jeszcze poprzedni system.
BM PKO BP przy wsparciu Asseco, wdrażając system przeprowadziło: 3 cykle testów wydajnościowych, 5 cykli testów bezpieczeństwa oraz testy akceptacyjne. BM PKO BP zrealizował je w sposób automatyczny, w oparciu o dostarczone przez Asseco scenariusze dla określonych funkcjonalności, co znacznie poprawiło efektywność tego etapu prac. Spółka przeprowadziła też 14 sesji szkoleniowych dla pracowników biura.
Niewątpliwym sukcesem, przy tak dużym i złożonym projekcie, był fakt, że zrealizowano go w sposób zdalny i zgodnie z zaplanowanym harmonogramem. Wdrożenie zakończyło się w kwietniu 2022 roku, dzięki udanej współpracy ekspertów Asseco z zespołem BM PKO BP.
PKO supermakler w pigułce:
- intuicyjne składanie zleceń kupna i sprzedaży na GPW,
- podgląd notowań w czasie rzeczywistym,
- szczegółowy przegląd stanu rachunku oraz historii transakcji z możliwością zapisu danych,
- wycena aktywów na rachunku według aktualnych kursów giełdowych,
- składanie wniosków o aktywację dodatkowych usług, w tym powiązanie z rachunkiem bankowym w PKO BP,
- dowolna konfiguracja wyglądu i zakresu wyświetlanych informacji,
- zapamiętanie indywidualnych ustawień,
- pomoc dla początkujących inwestorów.
Nowa jakość inwestycji na międzynarodowych rynkach.
Uruchomienie systemu PKO supermakler o wysokim poziomie technologicznym otworzyło przed BM PKO BP nowe ścieżki rozwoju i sprawiło, że obecnie ponad 63% nowych rachunków inwestycyjnych jest otwieranych zdalnie. Wprowadzone modyfikacje nie tylko zapewniły pełny dostęp do usług maklerskich i wgląd w aktualizowane na bieżąco informacje rynkowe, ale pozwoliły też na sprawną rozbudowę oferty i dotarcie do nowych inwestorów. Dodatkowo BM PKO BP podniósł poziom bezpieczeństwa środków i transakcji, co nabrało szczególnego znaczenia w czasach nasilających się cyberataków na klientów instytucji finansowych.
Dzięki nowemu systemowi PKO supermakler klienci BM PKO BO zyskali bezpieczny i nieograniczony dostęp do GPW i rynków międzynarodowych, niezależnie od urządzenia z jakiego korzystają. Mają do dyspozycji kompletny zestaw narzędzi inwestycyjnych, dzięki czemu mogą na bieżąco śledzić zmiany na giełdzie i w razie potrzeby natychmiast złożyć zlecenie. Szybkość, niezawodność i wysoki komfort pracy, który zapewnia rozwiązanie, sprawiają, że co miesiąc pobiera je ok 7,5 tys. użytkowników.
Nowy system dał inwestorom możliwość dowolnej konfiguracji wyglądu i zakresu wyświetlanych informacji, dzięki czemu mogą oni w łatwy sposób zbudować własną aplikację dostosowaną do indywidualnych potrzeb. Osoby, które dopiero zaczynają przygodę z inwestowaniem, mają do dyspozycji dedykowane opcje, które upraszczają zarządzanie rachunkiem i zapewniają pomoc w obsłudze systemu.
